Avertissement de la Banque de Russie sur les escroqueries financières
La Banque de Russie a récemment émis un avertissement public concernant l’augmentation des escroqueries financières, signalant que des acteurs malveillants exploitent de plus en plus les memecoins et les jeux tap-to-earn pour tromper les victimes. Dans un rapport publié ce lundi, la Banque a noté une hausse importante des activités frauduleuses au cours du premier semestre 2024, avec un accent particulier sur les schémas de Ponzi.
Hausse des activités frauduleuses
Selon le rapport, plus de 3 490 entités ont été identifiées comme ayant des caractéristiques de schémas de Ponzi au cours des six premiers mois de 2024, représentant une augmentation de 43 % par rapport à la même période en 2023. Une part significative de ces escroqueries était liée à des jeux économiques, comme les applications mobiles tap-to-earn, qui ont gagné en popularité après que le fondateur de Telegram, Pavel Durov, a commencé à les promouvoir activement. La Banque de Russie n’a pas mentionné de projets spécifiques, mais a souligné que les escrocs profitaient des « tendances médiatiques virales » pour attirer leurs victimes.
Tendances médiatiques et escroqueries
Les auteurs de fraudes utilisent des tendances médiatiques populaires pour se promouvoir, comme l’engouement autour des jeux clicker et des memecoins. Plus de 14 % des projets illégaux opéraient sous la forme de jeux économiques, notait la banque. Par ailleurs, un accroissement des schémas « mixtes » a été observé, qui proposent aux utilisateurs des opportunités d’investissement tout en permettant le trading d’actifs variés, y compris des paires de devises et des crypto-monnaies. Le rapport a indiqué que 59 % des schémas de Ponzi suspectés acceptaient des contributions en crypto-monnaies, tandis que 36 % utilisaient des services de paiement étrangers.
Explosion des jeux tap-to-earn
Les jeux tap-to-earn ont explosé en popularité à travers l’Eurasie, permettant aux utilisateurs de gagner des points numériques — avec la promesse de les convertir en véritables tokens — en réalisant de simples actions comme de clics répétitifs. Ces jeux ont augmenté en traction en raison de leur faible barrière d’entrée et de l’attrait d’obtenir des récompenses avec peu d’effort. Notcoin, basé sur Telegram, a été à la pointe de cette tendance, générant un intérêt considérable grâce à son marketing viral et à ses stratégies de gain gamifiées. D’autres jeux tap-to-earn ont également émergé, principalement sur Telegram. Le dernier en date, Hamster Kombat, a même suscité l’attention d’un législateur russe qui a appelé à l’interdiction de ces applications en raison de préoccupations concernant les escroqueries.
Importance de s’informer avant d’investir
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